FD宣言

お客様本位の業務運営方針

ほけんのエヌエスは、お客様本位の業務運営を基本として、「地域に根付き、皆様に愛される」事を前提に「すべてのお客様に安心・信頼をいただける保険代理店」を目標に取り組んで参ります。

【　方　針　】

【原則１】お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

　当社はあらゆるお客さまとの接点において、徹底したお客様の視点に基づくお客様本位の業務運営を実現し、広くお客様からの支持の拡大を図り、代理店としての責任を果たしてまいります。

【取り組み】
①「顧客本位の業務運営方針」を策定し、HPに掲載して開示します。
②お客様のニーズを深く理解し、最適な保険商品・サービスを提供します。
③保険の提案にあたり、商品のメリット・デメリットを分かりやすく説明し、納得いただいた上で契約を締結します。


【原則２】お客様の最善の利益の追求　　　　※取り組み方針１・３・４・７に基づく

　当社は「最善を決めるのは募集人ではなくお客様自身」をモットーに提案・保全業務に日々取り組んでおります。従業員善がりではなく、常に「どうすればお客様の利益・満足に繋がるか」を意識して提案・喚起の準備を進めてまいります。

【取り組み】
①当社は、「特定の担当者でなければお客さま対応ができない」という事案が発生しないよう従前からの「職員の属人的な担当制」から「１チーム担当制」に移行し、お客さまをチームでお守りする業務運営を進めて参ります。会社全体でお客さま情報を共有し、組織として永続して情報提供・サービス提供を行い、お客さまに貢献いたします。
②ヒアリングシート等の利用、損保対応記録、生保意向把握シートにより、お客さまの意向を的確に把握し、パンフレットやチラシ等を利用し、わかりやすい説明、情報提供を行います。


【原則３】利益相反の適切な管理　　　　　　※取り組み方針６に基づく

　当社の理想像は法人・個人を問わず全てのお客様の社会の営みに対しての保険アドバイザーである自覚を持ち、時代や商品改定に則した知識の習得を怠らず、お客様が不利益を被る事が無いよう、最適であろうアドバイスと提案に取り組んでまいります。

【取り組み】
①教育計画による研修、お客さま品質向上・FD宣言会議、コンプライアンス・自己点検会議の実施、記録
②お客さま情報、事故受付票、業務日報、損保対応記録、生保意向把握シートにより、利益相反の可能性を把握、対応いたします。


【原則５】重要な情報の分かりやすい提供　　※取り組み方針３・４に基づく

　当社は、お客様の不利益にならないよう常に有益な情報の提供を心掛けます。

【取り組み】
①ご加入一覧、ハザードマップ、もしも事故に遭われた場合のドライバーズカードの提供
②対面の機会を大切にし、オンライン面談併用、パンフレットやタブレットなど、見えるものを活用
③パンフレットや重要事項説明書を用いて説明する際は、補償内容の違い、保険金が支払われる場合と保険金が支払われない場合など、より重要な情報については蛍光ペンやふせん等を利用し、強調して説明します。


【原則６】お客様にふさわしいサービスの提供

　お客さまへの適切なサービスの提供の為、情報提供機会の充実を図り、お客様の周辺や社会の変化に対して的確なサービスの提供に努めます。

【取り組み】
①教育計画による研修実施、お客さま品質向上・FD宣言会議の実施、コンプライアンス・自己点検会議の実施、記録します。
②事故対応体制の確立、事故防止等安全運転講習会の開催、事故対応研修、事故対応力一般の毎年更新、記録します。
③他業とのネットワークによる紹介(弁護士、税理士、司法書士、社労士、自動車整備工場、建設会社、セキュリティなど)
④損保対応記録・生保意向把握シートの点検、指導を行います。
⑤生保意向把握シートにて、投資経験、特定保険契約に関する知識、保険料の原資について説明、確認します。


【原則７】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

　従業員全員が絶対的な自信と充実感を得られる様、知識の向上と人間力向上に取り組みます。
従業員のみならずその家族の幸せと夢の実現を目指し、職場環境の充実にも取り組みます。

【取り組み】
①教育計画による研修、お客さま品質向上・FD宣言会議、コンプライアンス・自己点検会議の実施、記録
②経営理念、経営ビジョン等の共有研修の実施、記録
③損保対応記録・生保意向把握シートの点検、指導
④体制整備や業務に必要なツールなど、損保クラウド内の当社サイトにおける情報共有、ファイル共有、情報セキュリティの確保、BCP対策、感染症対策を行います。


(※金融庁公表の7つの原則のうち④手数料の明確化は非該当のため省きます。)

【　取　組　み 　】

１　顧客本位の業務運営方針を策定し、HPに掲載して開示します。

２　意向確認書、重要事項説明書、新モデル手続きにて対応します。

３　お客様対応履歴の入力をします。

４　相違点の無いよう始期前の証券到着を目標に、全ての種目の早期更改を行います。

５　お客さまの家庭環境や周辺の環境の実態に沿った提案を行います。

６　保険会社提供のツールを積極的に活用し知識の向上を図り、社内研修も定期的に行います。

【　K　P　I　：　重　要　業　績　評　価　指　標　】

評価項目方針・取組2025年度目標2024年度成果
顧客数の拡大11200人1188人
お客様アンケート回収率150件0％
新モデル手続き率290％91.8％
対応履歴入力3100％100%
証券始期前到着率4-78.1％
7日前証券到着率（自動車・個人用火災）490％72.8％(28日前)
個人多種目販売率目標520％11.8％
法人多種目販売率目標530％25.7％
代理店事故対応窓口割合5100％100％
商品勉強会の実施6随時実施7回実施
朝礼での情報共有6毎日実施毎日実施
コンプライアンス研修6年2回1回実施

ほけんのエヌエス
株式会社NS
〒121-0064　東京都足立区保木間２－１２－２７
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